四川商投集团多措并举强化大宗商品贸易风险防控

新华财经北京7月18日电 在新冠肺炎疫情影响持续、国内外贸易面临严峻挑战的大背景下，四川商投集团通过构建“逐级管控、分类指引、系统监控”的风险防控机制，多措并举加强大宗商品贸易业务风险管控。

逐级管控，层层压实风险防控责任。具体来看，一是加强风险防控顶层设计，按照“集团管资本、二级企业管资产、三级企业管业务”的架构，重构全面风险防控体系。四川商投在董事会下设风险与合规管理委员会（以下简称风管委），由集团董事长任主任，风管委负责审核大宗商品贸易风险防控措施质量标准，评估可能的风险及防控方案，向董事会提示风险及建议。明确二级企业董事会是大宗商品贸易风险管理的最高决策机构，负责审核批准大宗商品贸易核心业务管理及风控制度、风控方案及操作细则和指引，并督促下级企业有效执行。明确三级企业是大宗商品贸易风险管理流程的执行主体和风险防控的第一责任人，负责严格执行上级企业发布的大宗商品贸易管理及风控制度，结合自身业务实际制定大宗商品贸易核心管理制度，并识别、评估、上报贸易各环节重大风险，提出处理方案。二是加强贸易风险预警监测，搭建“共性+个性”的风险预警指标体系，强化大宗商品贸易风险应对与处置。推动形成战略、财务、市场、运营、法律合规五个维度的17个共性指标，以及集团总部、二级企业、三级企业各有侧重的个性化风险预警指标。在此基础上，各单位围绕风险预警指标开展大宗商品贸易风险监测，并按季度汇总风险数据，提出风险应对方案，强化风险全程管控。四川商投探索建立起重大风险事件实时报送及跟踪监测机制，畅通“纵向+横向”风险信息报送渠道，重大风险事件做到及时报、随时报，抢抓损失及风险处理时间窗口。

分类指引，赋能贸易业务健康开展。四川商投出台了《大宗商品贸易风险管理指引》，围绕合作方选择、授信管理、合同签订、货物交割、收付货款、存货及应收款管控等6个重点领域，明确具有普遍性、易发生的重大风险及常规控制举措，并针对每项举措提出相应的质量标准。在合作方选择环节，梳理客户资信状况不良等6类重大风险，设定背景调查和交易担保两项风控措施及质量标准；在授信管理环节，梳理授信制度未有效执行等4类重大风险，设定建立授信合作方资信档案等5项风控措施及质量标准；在合同签订环节，梳理合同双方权利义务约定不清晰等5类重大风险，设定加强合同全面审查等4项风控措施及质量标准；在货物交割环节，梳理采购及销售中货权不清晰等7类重大风险，设定明确货物质量验收标准等10项风控措施及质量标准；在收付货款环节，梳理采购及销售中逾期未收到货品或货款等6类重大风险，设定完善业务与财务相互制约的支付审批制度等6项风控措施及质量标准；在存货及应收款管控，梳理供应商未按时交货或退回预付账款等5类重大风险，设定应收款项终身负责制等6项风控措施及质量标准。

系统监控，强化贸易全过程风险防控。具体来看，一是指导下级企业建立大宗商品贸易业务信息化管理平台。针对大宗贸易商品种类多、行业跨度大、地域覆盖广、资金占用大、货权管理难等风险特征，聚焦大宗贸易的信用和两金两大核心风险，实现了大宗贸易全过程穿透式风险监控与预警。二是推动下级企业构建包含合作方背调情况分析、准入及信用评估为一体的事前风控体系。通过大数据手段，全面搜索、提取相关信用数据，基于业务模型及行业特征测算合作方授信等级及额度，并同步跟踪信用数据源的变化情况，及时提醒业务经办人员合作方信用异常，为业务决策提供参考。三是督促下级企业将合作方信用数据与业务全过程动态关联。通过采取信用额度校验手段，对收付款及收发货环节进行前置化严格管控，避免超额度支付资金及发送物资；在大宗贸易业务全过程嵌入28个经营风险监控指标，实时跟踪资金与货物走向，对业务开展过程中的资金、货物异动情况进行动态监控和自动化处置，全面规避人为管理的风险和漏洞。

下一步，四川商投将进一步优化、完善大宗商品贸易风险防控机制，确保及时发现和有效管控风险，确保大宗商品贸易始终在较低风险下依法合规、健康持续开展，坚决扛起省属商贸流通领域投资平台的使命，为新进代治蜀兴川再上新台阶作出更大贡献。（完）

编辑：戴琳琳

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