国开行山西省分行以合规之笔绘就高质量发展底色

在金融业迈向高质量发展的时代进程中，合规是立身之本、发展之基，更是不可逾越的生命线。国家开发银行山西省分行（以下简称“国开行山西省分行”）作为服务国家战略落地山西的政策性金融主力军，始终将合规管理作为提升治理能力、防范金融风险的重要抓手，以制度建设为经、以流程管控为纬、以文化浸润为魂，织就了一张密实的合规防护网，走出一条以合规促发展、以合规保安全的实践之路。近三年，分行贷款余额稳步攀升，资产质量持续优良，系统内考核实现从一般到良好、从良好到优秀的“三级跳”，合规正成为驱动高质量发展的有力引擎。

建体系 立规矩

合规不是金融风控部门的“独角戏”，而是上下齐心协力的“大合唱”。国开行山西省分行建立起党委统一领导的内控合规管理责任体系，压紧压实合规官负总责、各级管理者“管业务必须管合规”、全体员工共同参与的管理责任格局。在全域覆盖、全线贯通、全面协同、全员尽责的“四全”合规管理体系下，从前台业务到后台保障，每一道流程都有合规标尺；从管理层到一线员工，每一个岗位都有合规职责。“人人有责、环环相扣”的管理闭环，让合规真正融入组织的每一寸肌理。

制度是合规的“骨架”。面对监管政策的动态变化，国开行山西省分行主动对标政策导向，及时评估政策影响，坚持“制度先行”，在总行统一框架下，结合业务实际制定了一系列务实管用的实施细则，确保每一项制度“立得住、行得通、管得了”。制度的生命力在于与时俱进。该行建立制度全生命周期管理机制，常态化开展制度“体检”，对不适用、不匹配的制度及时修订或废止。近三年，累计新增和修订规章制度53项、废止制度62项，制度体系始终保持与业务发展同步、与监管要求同频。

重执行 塑文化

制度的价值在于执行。国开行山西省分行深入开展各领域流程梳理，将合规要求精准嵌入每一项业务的操作链条，构建起事前预警、事中管控、事后整改的全过程管理闭环，确保合规从“纸面”走向“实践”。近三年，面向全行定期发布授信审批提示、信贷工作指引、反洗钱等各类工作提示222条，切实构筑起合规风险前瞻性预警屏障；深化多源数据融合应用，将关联交易、信用风险预警等合规管理要求嵌入业务系统，以数字化赋能合规管理，形成事中管控硬约束；对于内外部检查发现问题，从制度、机制、人员、系统等8个维度深入剖析根源，从健全制度、优化流程、强化监督等方面推动74个问题根源性整改，形成“检查—评估—整改—提升”的良性循环。

如果说制度是“骨架”，文化则是“灵魂”。国开行山西省分行深知，最高境界的合规是“自觉”，注重以文化的柔性浸润滋养合规的内在自觉。“内控合规大讲堂”已成为该行的品牌活动。连续两年春节后首周，班子成员与全体员工共同走进课堂，听业务骨干讲政策、讲案例、讲实操。31个专题覆盖前中后台各条线，员工们在政策解读中明晰方向，在案例复盘中汲取教训，在实务指引中提升能力。合规意识，就在这一场场思想碰撞中悄然生根。不仅如此，该行还设立“普法图书角”、定期举办“法律面对面”沙龙，邀请外部律师为员工答疑解惑。线上与线下结合、学习与交流并重，使“人人合规、主动合规”的理念蔚然成风。

树导向 谋长远

文化引导是柔性力量，奖惩机制是刚性保障。国开行山西省分行坚持正向激励与严肃问责两手抓、两手硬。

在激励方面，对信贷管理质量优秀、评审报告质量优秀的员工公开表扬、绩效倾斜，让先进者“有面子、有平台、有影响”。在问责方面，坚持科学、严肃、精准原则，对履职不力、违规失职行为严肃追责，让违规者“有警醒、有代价、有敬畏”。“问责一个、警示一片”的震慑效应持续释放，“重发展、轻合规”“先发展、后规范”的错误倾向得到有效纠治，全行上下逐步形成知规、守规、敬规的良好风尚。

编辑：朱嘉林

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