招商银行太原分行多措并举防控风险，守护消费者财产安全

在电信网络诈骗犯罪日益猖獗、手法日新月异的背景下，招商银行太原分行积极响应国家号召，将打击治理电信网络诈骗作为维护金融安全、保障人民群众财产安全的重中之重，通过多重举措筑牢金融反诈防线，更好地守护金融消费者财产安全。

源头管控+动态监控，加强业务审核把关

为有效遏制涉案账户的增长，招商银行太原分行加大源头管控力度，在开户、账户限额调整以及账户解管等服务中，通过“人+科技”的双重手段，前置个人客户尽职调查，利用精准防控平台和风险模型实现高风险客户事前识别，对应实施差异化尽调，有效提升风险识别的准确性和及时性。

同时，对于取现业务和转账业务详细询问资金来源用途。这类业务是实施电信诈骗的最后一个环节，强化此类业务涉诈风险监测并采取防控措施，是阻断电信网络诈骗资金链的重要抓手。招商银行太原分行建立健全涉诈风险监测拦截机制，利用科技赋能大数据筛查工作，通过系统嵌入防控技术手段，加强身份验证、自动风险提醒等措施，实现精准管控可疑账户的同时，保障客户正常业务开展。

深化警银协同，积极开展反诈联防联控

招商银行太原分行派驻工作人员驻点反诈中心，扎实履行工作职责，协助公安及时发现涉案账户、快速拦截受骗资金、有效挽回群众损失，并主动加强与反诈中心的联动协同，在客户准入尽调、可疑账户排查、涉诈资金查控及预警劝阻等方面加强合作。建立定期联络，积极学习了解最新反诈形势、典型案例、总结反诈工作治理成效及工作中存在的薄弱环节等，根据反诈中心提出的优化银行反诈工作建议，提升强化分行反诈工作方法和防控力度。

强化金融安全宣传，营造“全民反诈”氛围

金融安全宣传教育是预防电信网络诈骗的第一道防线。为此，招商银行太原分行综合运用“线上+线下”“传统+创新”的方式对反诈知识进行广泛宣传。在线上方面，依托公众号等新媒体平台发布反诈知识推文和视频教程；线下组织全辖网点工作人员深入村镇、社区、学校、企业、景区、商圈等群众密集场所开展形式多样的宣传教育活动。工作人员通过鲜活的案例，提醒群众在面对网络诈骗时要做到不轻信、不泄露、不贪便宜、不动钱，千万不能因侥幸心理而“贪小便宜吃大亏”。通过拓宽教育宣传场景，扩大受众覆盖面，提升宣传教育有效性，加强了民众反诈意识、识诈能力和整体金融素养，为区域经济社会安全、高质量发展营造良好的支付和营商环境。

招商银行太原分行持续坚守“金融为民”的初心，将“以人民为中心”的思想与“因您而变”的服务理念相结合，深化金融科技运用，强化金融安全，为守护广大金融消费者合法权益贡献力量。

编辑：杜少军

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