招商银行太原分行反诈护民守底线 金融担当暖民心

招商银行太原分行始终将群众财产安全放在首位，依托一线网点阵地优势，筑牢基层金融反诈防线，凭借专业的风控能力、敏锐的反诈意识和暖心的服务态度，联动公安民警成功拦截多起不同类型电信诈骗案件，精准化解群众资金风险，用责任与坚守守护百姓“钱袋子”，以实际行动彰显国有金融机构的使命与担当。

识破虚假投资骗局，拦截大额资金风险

虚假投资理财诈骗是骗子以“高额回报、稳赚不赔”为噱头，诱导群众盲目投资，最终卷款跑路。近日，太原分行迎泽西大街支行成功劝阻一起大额虚假投资诈骗，为客户挽回20万元资金损失。

当日，一名客户来到网点，要求绑定银行卡并转账20万元，用于所谓“关税保卫战”平台投资，同时出示了一张制作粗糙、信息不规范的“专属卡”。网点工作人员凭借扎实的反诈经验，立刻察觉异常，结合客户描述的“高收益、紧急投资、专属渠道”等特征，初步判定为虚假投资诈骗。经了解，该客户此前已在该平台投入6000余元，此次准备追加大额资金投入。

为彻底守住客户资金安全，工作人员第一时间联动网点驻点反诈民警开展核实，确认“关税保卫战”为新型虚假理财诈骗平台。不同于简单拒绝业务办理，工作人员坚持以客户为中心，耐心拆解诈骗套路，结合真实案例讲解虚假投资诈骗的惯用手段，逐一打消客户侥幸心理。在客户认清骗局后，工作人员协助其彻底卸载诈骗软件，手把手指导客户下载国家反诈中心APP、开启来电预警功能，全方位筑牢个人金融防护屏障，成功守住客户大额资金安全。

击破亲情胁迫骗局，温暖守护群众积蓄

骗子精准拿捏大众亲情软肋，编造亲属被扣押、需缴纳赎金等虚假理由，制造紧张焦虑氛围，胁迫受害者紧急转账，此类亲情诈骗极具迷惑性。此前晋城分行营业部就成功拦截一起冒充亲属被拘的电信诈骗，为客户挽回毕生积蓄。

当天，客户刘女士神色慌张、情绪焦灼，急促要求办理20万元汇款转账业务。网点服务经理敏锐捕捉到客户异常状态，立即上前耐心询问。经沟通得知，刘女士儿子赴境外旅游后失联，近日突然收到儿子微信消息，声称被扣押拘禁，需缴纳22万元赎金才能获释回国。爱子心切的刘女士慌乱之下，一心只想快速转账救人。

凭借多年一线服务经验和系统的反诈培训积累，服务经理初步判定这是典型的“冒充亲属被拘”诈骗。工作人员一边温柔安抚刘女士的激动情绪，缓解其焦虑心态，一边协助客户与对方沟通核实信息。对方反复施压、言语胁迫，一味要求即刻转账，拒不配合信息核实，诈骗特征十分明显。

工作人员果断劝阻转账操作，第一时间拨打110报警。辖区民警抵达现场后，与银行工作人员协同配合，通过案例讲解、法理科普、情绪疏导，帮助刘女士彻底认清骗局真相。清醒后的刘女士万分感激，紧握工作人员的手连连致谢，一句句真诚的感谢，是对银行金融为民、履职尽责的最好认可。

叫停养老治病骗局，守护老年群体权益

老年群体防范意识薄弱，易被“特效药、根治顽疾、养生保健”等虚假话术误导，成为电信诈骗的重点受害群体。太原分行晋阳街支行工作人员用心观察、细心甄别，成功劝阻一名老人误入养老健康诈骗陷阱。

近日，常年与老伴一同办理业务的吉先生独自来到网点，咨询银行卡转微信操作，计划转账2.4万元购买所谓“心脏病特效药”。柜员在协助操作过程中发现转账金额远超老人日常消费范畴，当即主动询问资金用途。经了解，吉先生老伴刚做完心脏搭桥手术，术后急于调理身体。老人偶然在网上看到商家宣传“特效药可根治心脏病”，且全年订购可享五折优惠，还赠送保健礼品，便病急乱投医，瞒着家人准备转账下单。面对老人的深信不疑，工作人员没有生硬劝阻，而是以拉家常的方式耐心沟通，引导老人理性核实药品资质。

工作人员主动协助老人联系商家、核实药品信息，面对药品成分、生产批号等专业问题，商家支支吾吾、无法应答，最终仓促挂断电话。诸多漏洞让吉先生彻底醒悟，认清了骗局真相。随后，工作人员协助老人联系快递拒收涉诈药品，彻底杜绝资金损失，同时贴心提醒老人切勿轻信网络偏方、网购“神药”，引导其通过正规渠道就医购药，守护老年群体金融与身心健康。

揭穿伪公益诈骗套路，筑牢民生安全防线

部分诈骗分子假借公益扶贫之名，绑定“公益行善+高额回报”双重噱头，利用群众的善心与牟利心理实施诈骗，隐蔽性极强。2025年12月，并州路支行成功拦截一起13万元“公益扶贫”诈骗，为客户守住血汗积蓄。

当日，一名客户来到网点，明确要求办理13万元跨行转账业务，声称资金用于“公益扶贫转账”。网点柜员严格落实转账“四询问四核实”制度，规范询问转账用途、收款方信息等关键内容。厅堂巡查工作人员凭借丰富反诈经验，敏锐察觉到异常，近期辖区频发假借公益扶贫名义实施的电信诈骗案件。

工作人员立即将客户引导至专属接待区，开展细致沟通。经了解，客户偶然加入陌生“扶贫转账群”，被群内虚假扶贫项目、成功返利案例误导，误以为既能助力公益，又能获得高额回报，便盲目计划转账投资，且全程未核实项目资质、不认识收款方。掌握情况后，工作人员当即判定为典型伪公益诈骗，随即向客户展示警方通报的同类诈骗案例，详细拆解骗子利用大众公益心、虚构扶贫项目、承诺返利的完整诈骗套路，清晰揭露骗局漏洞。在工作人员的耐心科普与细致疏导下，客户彻底认清诈骗本质，后怕不已，当场放弃转账操作，对银行工作人员的严谨负责、及时止损再三致谢。

坚守金融初心，持续深耕反诈为民

四起典型案例，四次紧急守护，彰显了招商银行太原分行深耕反诈一线、践行金融为民的责任担当。作为守护群众金融安全的前沿阵地，太原分行始终立足民生需求，常态化开展全员反诈培训，细化厅堂风险排查机制，严格落实转账风险核实制度，深化警银联动协作，精准识别各类新型、隐蔽诈骗套路。

下一步，招商银行太原分行将持续坚守“金融为民”初心，持续做实做细反诈宣教与风险拦截工作，不断提升一线反诈处置能力，常态化普及金融反诈知识，精准聚焦老年群体、普通居民等重点人群，织密筑牢全民金融安全防护网，以专业金融服务守护民生福祉，用实际行动书写金融为民办实事的暖心答卷。

编辑：杜少军

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